Mientras 24 empresarios mexicanos concentran una fortuna superior a los 267 mil millones de dólares, gran parte de la población enfrenta una realidad financiera muy distinta: ocho de cada 10 mexicanos viven prácticamente al día y con sus ingresos apenas logran pagar sus deudas.
Así lo revela el reporte Deudas de los mexicanos: motivos, soluciones y retos, elaborado por la firma especializada en consolidación de deudas Bravo, que advierte que la mayoría de las personas opera al límite de su capacidad económica.
El estudio señala que el 52 por ciento de los encuestados apenas logra cubrir sus deudas y gastos cotidianos con sus ingresos actuales, mientras que un 25 por ciento adicional reconoce que con frecuencia le falta dinero para cumplir con esas obligaciones. En conjunto, el 77 por ciento se encuentra cerca del límite de su capacidad financiera o lo ha superado.
Aunque seis de cada 10 personas afirma elaborar un presupuesto para administrar su dinero, muchas consideran que sus hábitos de consumo no las llevan a gastar en productos o servicios innecesarios. Sin embargo, el informe advierte que esa percepción contrasta con otros indicadores financieros que muestran una situación económica frágil.
El reporte también indica que el 82 por ciento de las personas ha tenido que utilizar sus ahorros para cubrir gastos cotidianos y el 85 por ciento no cuenta con un fondo de emergencia equivalente a tres meses de ingresos, el mínimo recomendado para enfrentar imprevistos.
Entre las principales causas del sobreendeudamiento destacan los malos hábitos financieros, la pérdida de empleo y las inversiones o negocios fallidos.
La presión económica también impacta en la salud emocional. Ocho de cada 10 personas reportan altos niveles de estrés por sus deudas, seis de cada 10 padecen ansiedad y cinco de cada 10 aseguran sufrir insomnio.
Además, las deudas limitan la posibilidad de ahorrar o invertir. El 56 por ciento de los encuestados no puede destinar dinero al ahorro, el 53 por ciento ha reducido sus aportaciones y el 30 por ciento no puede aprovechar oportunidades de inversión.
El informe agrega que siete de cada 10 personas han tenido que recortar incluso gastos esenciales para cumplir con sus pagos o recurrir a nuevos créditos para cubrir deudas anteriores.
Ante este panorama, Bravo advierte que además de encontrar formas de pagar las deudas, es necesario impulsar soluciones que ayuden a cambiar la manera en que las personas gestionan sus finanzas y prevenir así futuros ciclos de endeudamiento.
